上银中证同行存单AAA指数7天合手有期: 上银中证同行存单AAA指数7天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新(2024年12月28日公告)
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年
编制日历：2024 年 12 月 02 日
送出日历：2024 年 12 月 28 日
本概要提供本基金的垂危信息，是招募观念书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募观念书等销售文献。
一、居品大要
上银中证同行存单 AAA
基金简称 基金代码 017888
指数 7 天合手有期
基金管理东谈主 上银基金管理有限公司 基金托管东谈主 祥瑞银行股份有限公司
上市走动所及上市
基金合同奏效日 2023 年 03 月 29 日 暂未上市
日历
基金类型 羼杂型 走动币种 东谈主民币
每个绽放日绽放申购，
运作神情 其他绽放式 绽放频率 但对每份基金份额竖立
运转担任本基金基
基金司理 楼昕宇 金司理的日历
证券从业日历 2011 年 07 月 20 日
《基金合同》奏效后，流畅 20 个使命日出现基金份额合手有东谈主数目不悦
呈报中赐与线路；流畅 60 个使命日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在
其他 10 个使命日内向中国证监会呈报并提议处理有策划，如合手续运作、调度运
作神情、与其他基金统一或者远隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份
额合手有东谈主大会进行表决。
法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。
注：本基金基金类型为羼杂型（固定收益类）
二、基金投资与净值阐述
（一）投资目的与投资政策
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前赢得与办法指数一样的
投资目的
总答复，追求追踪偏离度及追踪毛病的最小化。
本基金主要投资于办法指数的成份券及备选成份券。为更好地终了投资目
标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券
投资规模 （包括国债、场地政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级
债、可区分走动可转债的纯债部分、政府援助债券、政府援助机构债券
等）、短期融资券（含超短期融资券）
、中期单子等非金融企业债务融资工
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
具、钞票援助证券、债券回购、银行入款（包括依期入款、左券入款、通
知入款等） 、现款等货币阛阓器具等，以及法律法例或中国证监会允许基
金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会的关连轨则）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在执行适
当要领后，不错将其纳入投资规模。
本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可区分走动可转债的纯债
部分以外） 、可交换债券偏激他含有职权属性的金融器具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金钞票的
金钞票的 80%；本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低
于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
如法律法例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在执行妥贴要领
后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应挽回。
本基金的办法指数为：中证同行存单 AAA 指数
本基金为指数基金，主要选用抽样复制和动态最优化的格式，投资于办法
指数中具有代表性和流动性的成份券，或遴荐非成份券当作备选成份券，
构造与办法指数风险收益特征一样的钞票组合，以终了对办法指数的灵验
追踪。
在闲居阛阓情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的所有这个词值不跳跃
导致追踪毛病跳跃上述规模，基金管理东谈主应选用合理要领幸免追踪毛病进
主要投资政策
一步扩大。
当办法指数成份券发生彰着负面事件靠近退市或毁约风险，且指数编制机
构暂未作出挽回的，基金管理东谈主应当按照基金份额合手有东谈主利益优先的原
则，执行里面决策要领后实时对关连成份券进行挽回。
具体投资政策包括：
政策。
事迹比较基准 中证同行存单 AAA 指数收益率*95%+银行东谈主民币活期入款利率(税后)*5%
本基金风险与收益低于股票型基金、偏股羼杂型基金，高于货币阛阓基
金。
风险收益特征
本基金主要投资于办法指数成份券及备选成份券，具有与办法指数一样的
风险收益特征。
注：详见《上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金招募观念书》"九、基金的投资"。
（二）投资组结伙产建立图表/区域建立图表
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
（三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
三、投本钱基金触及的用度
（一）基金销售关连用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取：
用度类型 份额(S)或金额(M)/合手有期限(N) 收费神情/费率 备注
申购费(前收
不收取申购费
费)
赎回费 不收取赎回费
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
（二）基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神情/年费率或金额 收取方
管理费 0.20% 基金管理东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售职业费 0.20% 销售机构
审计用度 35，000.00 司帐师事务所
信息线路费 80，000.00 轨则线路报刊
其他用度 银行间账户爱护费、银行汇划费等
注：1、本基金走动证券产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票扣除。
（三）基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手偶而候，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作空洞用度测算明细的类别 基金运作空洞费率（年化）
- 0.48%
注：基金管理费率、托管费率、销售职业费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
线路的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与垂危指示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募观念书》等销售文献。
资于办法指数成份券及备选成份券，具有与办法指数一样的风险收益特征。
险、流动性风险偏激他风险。其中，本基金的私有风险主要包括：
（1）本基金主要投资于同行存单，存在一定的毁约风险、信用风险及利率风险。当同行存单
的刊行主体出现毁约时，本基金可能靠近无法收取投资收益以至损失本金的风险；当本基金投资的
同行存单刊行主体信用评级发生变动不再顺应法例轨则或基金合同商定时，基金管理东谈主将需要在规
依期限内完成挽回，可能导致变现损失；金融阛阓利率波动会导致同行存单阛阓的价钱和收益率的
变动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因阛阓中的万般投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本
基金可能承担净值波动或本金损失的风险。
（2）办法指数的风险
① 办法指数答复与阛阓平均答复偏离的风险
办法指数并不成完全代表通盘这个词同行存单阛阓。办法指数成份券的平均答复率不代表通盘这个词同行存
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
单阛阓的平均答复率。
② 办法指数波动的风险
办法指数成份券的价钱可能受到政事要素、经济要素、投资者脸色和走动轨制等多样要素的影
响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
③ 办法指数测度出错的风险
指数编制格式的流毒可能导致办法指数的阐述与总体阛阓阐述产生各别，从而使基金收益发生
变化。同期，中证指数有限公司不合指数的实时性、完满性和准确性作念出任何承诺。办法指数值可
能出现失误，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。
④ 办法指数变更的风险
证据基金合同轨则，如发生导致办法指数变更的情形，基金管理东谈主不错变更办法指数并挽回基
金的事迹比较基准，基金投资组合将随之挽回，届时基金的风险收益特征将可能发生变化，投资东谈主
须承担此项挽回带来的风险与成本。
（3）基金追踪偏离风险
本基金还可能靠近基金投资组合答复与办法指数答复偏离的风险，操盘主要影响要素可能包括：
① 由于办法指数挽回成份券或变更编制格式，基金在相应的组合挽回中可能暂时扩大与办法
指数的组成各别，而况会产生相应的走动成本；
② 指数挽回成份券致使其在组合权重发生变化时，可能暂时使本基金在相应的组合挽回中产
生追踪偏离度和追踪毛病；
③ 由于成份券流动性原因致使本基金无法实时挽回组合权重或承担相应成本而产生追踪偏离
度和追踪毛病；
④ 在本基金指数化投资经由中，基金管理东谈主的管理身手，举例追踪指数的水平、手艺妙技、
买入卖出的时机遴荐等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对办法指数的追踪进度；
⑤ 其他要素产生的偏离。基金投资组合中个别券的合手有比例与办法指数中该券的权重可能不
完全调换；因枯竭卖空、对冲机制偏激他器具酿成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的
现款变动；因指数发布机构指数编制失误等，由此产生追踪偏离度与追踪毛病。
（4）指数编制机构住手职业的风险
本基金的办法指数由指数编制机构发布并管理和爱护，曩昔指数编制机构可能由于多样原因停
止对指数的管理和爱护，本基金将证据基金合同的商定自该情形发生之日起十个使命日内向中国证
监会呈报并提议处理有策划，如更换基金办法指数、调度运作神情，与其他基金统一、或者远隔基金
合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决，基金份额合手有东谈主大会未顺利召开或就
上述事项表决未通过的，基金合同远隔。投资东谈主将靠近更换基金办法指数、调度运作神情，与其他
基金统一、或者远隔基金合同等风险。
自指数编制机构住手办法指数的编制及发布至处理有策划确依时候，基金管理东谈主应按照指数编制
机构提供的最近一个走动日的指数信息效力基金份额合手有东谈主利益优先原则看守基金投资运作，该期
间由于办法指数不再更新等原因可能导致指数阐述与关连阛阓阐述有在各别，影响投资收益。
（5）成份券停牌或毁约的风险
办法指数成份券可能因多样原因临时或恒久停牌或靠近毁约风险，发生成份券停牌或靠近毁约
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
风险时可能靠近如下风险：
① 基金可能因无法实时挽回投资组合而导致追踪偏离度和追踪毛病扩大。
② 可能靠近因成份券刊行东谈主不成按时支付利息或偿还本金，从而带来损失的风险。
③ 本基金运作经由中，当办法指数成份券发生彰着负面事件靠近退市或毁约风险，且指数编
制机构暂未作出挽回的，基金管理东谈主将按照合手有东谈主利益优先的原则，执行里面决策要领后实时对相
关成份券进行挽回，但并不保证能因此幸免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理东谈主对该
成份券赐与挽回时也可能产生追踪偏离度和追踪毛病扩大等风险。
（6）追踪毛病适度未达商定目的的风险
本基金力图将日均追踪偏离度的所有这个词值适度在 0.20%以内，年化追踪毛病适度在 2.00%以内，
但因办法指数编制王法挽回或其他要素可能导致追踪毛病跳跃上述规模，本基金净值阐述与指数价
格走势可能发生较大偏离。
（7）本基金可投资钞票援助证券，钞票援助证券是指顺应中国东谈主民银行、中国银行业监督管
理委员会发布的《信贷钞票证券化试点管理办法》轨则的信贷钞票援助证券和中国证券监督管理委
员会批准的企业钞票援助证券类品种。投资钞票援助证券可能靠近信用风险、利率风险、流动性风
险、提前偿付风险、操立场险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（8）本基金关于每份基金份额设定 7 天最短合手有期，每份基金份额的最短合手有期内，不办理
赎回及调度转出业务。因此基金份额合手有东谈主靠近在最短合手有期内不成赎回或调度转出的风险。
（9）基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不跳跃 1 个月运转办理赎回，对投资者存在流动性风
险。投资者可能靠近基金份额在基金合同奏效之日起 1 个月内不成赎回的风险。
（二）垂危指示
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保
证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东谈主依照恪尽责守、诚挚信用、严慎死力的原则管理和愚弄基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品良友概要信息发生紧要变更的，基金管理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期见谅基金管理东谈主发布的关连临时公告等。
各方当事东谈主甘心，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未能处理
的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济商业仲裁委员会（上海国外仲裁中心），证据提交仲
裁时该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事
东谈主均具有经管力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
五、其他良友查询神情
以下良友详见上银基金管理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：021-
上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金居品良友概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
《上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金合同》
《上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金托管左券》
《上银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金招募观念书》
六、其他情况观念
无。
